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绩溪农村商业银行2018年度信息披露报告

来源: | 浏览量: | 发布时间:2019-04-29 17:14:31 15:41:27

一、基本情况简介

本行法定中文名称:安徽绩溪农村商业银行股份有限公司(简称绩溪农商银行 )。

英文名称:Anhui jixi Rural Commercial Bank Company Limited.(简称:Jixi Rural Commercial Bank)

法定代表人:汪建国

本行住所:安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

职工人数:174人

 编:245300

办公地址:安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

联系人:张雪标    联系电话:0563-8165925

首次注册登记日期:2012年11月14日

首次注册登记地点:安徽省宣城市

统一社会信用代码:913418000570393010

聘请的会计师事务所名称:绩溪徽信会计师事务所

办公地址:绩溪县华阳镇望徽路5号

二、股本变动、股东情况及资本充足率情况

(一)报告期内股本总额及股权结构变动情况

截止2018年底,股本总额17792万股,股东总数415户。其中法人股27户,合计12516万股,占股本总额的70.35%;自然人股388户,合计5276万股,占股本总额的29.65%。    

(二) 长期股权变动情况

2018年度长期股权投资余额3455万股,分别为入股休宁大地村镇银行1854万股、旌德农商银行756万股、省联社60万股,郎溪农商银行785万股,当年新增114万股为入股郎溪农商行、旌德农商行2018年度分红转增股份。

股东情况

1.本行前十名法人股东名称及持股数(万股、%):

序号

股东名称

持股数

占总股本金比例

1

安徽立兴化工有限公司

1767.32

9.93

2

绩溪县万全铜业有限公司

1767.32

9.93

3

绩溪县国有资产投资经营有限公司

1767.32

9.93

4

安徽明雁齿轮有限公司

1221.94

6.87

5

安徽恒远新材料有限公司

938.89

5.28

6

安徽省绩溪县安江萤石精粉有限公司

883.66

4.97

7

安徽绩溪凯宏钢业有限公司

676.55

3.8

8

绩溪县阳光实业有限公司

594

3.34

9

安徽航佳丝绸集团实业有限公司

593.71

3.34

10

安徽绩溪县安居工程建设有限公司

400.41

2.25

合计

10611.12

59.64

2.本行前十名自然人股东名称及持股数(万股、%)

序号

股东姓名

持股数

占总股本金比例

1

周俊华

248.53

1.4

2

朱灿芬

142.63

0.8

3

洪淼波

138.07

0.78

4

盛培荣

138.07

0.78

5

汪明

138.07

0.78

6

朱娟

138.07

0.78

7

朱阳

138.07

0.78

8

张国协

138.07

0.78

9

周建国

96.65

0.54

10

张正波

96.65

0.54

合 计

1412.88

7.96

3.报告期末股东股份出质情况:截至2018年年底,本行质押股权3户3笔,出质股权数额为2241.28万股,占本行所有股权的13.60%。

序号

出质人

出质股权数额

质权人

1

张国协

108.8万股

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

2

安徽立兴化工有限公司

1,392.64万股

徽商银行股份有限公司绩溪支行

3

安徽恒远新材料有限公司

739.84万股

黄山徽州农村商业银行股份有限公司

4.报告期内股东股权转让情况:无。

(三)资本充足率情况  

   2018年12月底,本行资本净额为36530万元,比年初增加1191万元,其中:实收资本17792万元,资本公积450万元,盈余公积及一般风险准备15110万元,未分配利润1790万元,二级资本3242万元,资本扣减项1854万元;风险加权资产290773万元,比年初增加13314万元;资本充足率为12.56%,核心资本净额为33288万元,比年初增加1054万元,核心资本充足率为11.45%。

三、2018年度经营成果及利润分配情况

(一) 经营成果

2018年度本行总收入25543万元,同比增加2658万元,实现利润总额3152万元,同比减少1658万元,实现净利润1359万元。资产利润率0.29%,较上年下降0.71%;资本利润率3.93%,较上年下降9.61%;成本收入比率51.63%,较上年上升0.31%;风险资产利润率0.48%,较上年下降1.09%;资本充足率12.56%,比上年下降0.18%,核心资本充足率11.45%,比上年下降0.17%。拨备覆盖率152.65%,比上年下降17.58%。较好地完成了年初董事会提出的年度经营目标及省联社下达的年度各项经营指标。

(二)利润分配情况

根据《安徽绩溪农村商业银行股份有限公司章程》及《安徽省农村商业银行系统2018年度会计决算指导意见》(皖农信联办〔2018〕172号等文件规定,本行按照“少分红、多留存”的原则进行利润分配,2018年度实现的可供分配利润1359万元,按以下顺序和比例进行分配:

1.按净利润10%的比例提取法定盈余公积135.93万元;

2.按净利润10%的比例提取一般准备135.93万元;(年末余额已达到风险资产期末余额的1.5%);

3.按2018年底在册股东持股金额的6%分配现金红利1067.54万元;

4.以上分配后结余19.96万元作为未分配利润处理。

四、会计报表编制的依据

(一)执行的会计准则和会计制度

执行《企业会计准则》、《金融企业财务规则》以及其他相关规定。

(二)会计年度

采用公历年制,即公历1月1日至当年12月31日为一个会计年度。

(三)记账本位币

以人民币为记账本位币,本会计报表的编制金额单位为人民币元。

(四)记账基础和计价原则

以权责发生制为记账基础,资产于取得时按历史成本入账;如果以后资产发生减值,则计提相应的资产差值准备。

五、会计报表(见附件)

六、风险管理及防范情况

(一)信用风险状况。

2018年底,各项存款余额434721万元,比年初增加30897万元,增长率为7.65%,本行各项贷款余额314576万元,比年初增加25588万元,增长率为8.85%,不良贷款余额7049万元,比年初增加2364万元,不良贷款率2.24%,比年初上升0.62%,单一集团客户授信集中度11.79%,单一客户贷款集中度7.80%,全部关联度15.79%,各项指标基本控制在监管指标以内。

(二)流动性风险状况。

2018年底,本行贷占存比例为71.72%(不含支小再贷款2780万元),流动性比例64.74%,人民币超额备付金率8.38%,核心负债依存度80.69%,流动性缺口率32.00%。

本行通过加强流动性风险日常监测,重点监测存款来源、贷款期限结构、现金头寸、流动性与备付率等指标的变化情况,及时发现风险,做好流动性风险预警和风险提示,开展压力测试,提示和识别风险,提前采取防范措施。

(三)市场风险状况。

利率风险是本行在经营过程中面临的最主要的市场风险,本行以经营存贷款业务为主业,为适应利率市场化改革,加强同业竞争力,实现效益目标。本行根据成本效益与风险相匹配、市场化、差别化、规范化等利率定价原则,将客户的诚信度、担保方式、资产负债情况和银企合作综合贡献度等作为利率定价的影响因素,建立科学的人民币贷款风险定价机制,规范人民币贷款定价行为。

(四)操作风险状况。

本行建立远程集中授权系统、事后监督系统及在线交易风险预警系统,充分运用信息技术化手段实现对异常交易情况的实时监测,及时发现操作中的风险和差错事故,从而进一步加强风险集中管理和处置,防范操作风险。

(五)声誉风险状况。

为维护和提升本行的声誉和形象,本行不断提升品牌文化建设,熔铸企业文化,提高知名度。不断加强舆情的监控、应对、引导和处置工作,有效应对各类突发事件,防范声誉风险,切实提升声誉风险的管控能力,确保稳健安全运行。

(六)关联关系情况。

1.本行相对于主要股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况。

(1)业务方面:本行业务独立,自主经营,业务结构完整。

(2)人员方面:本行在劳动、人事及工资管理等方面实行独立。

(3)资产方面:本行拥有独立的经营场所和配套设施。

(4)机构方面:本行设立了健全的组织机构体系,董事会、监事会及职能部门等机构独立运作,不存在与主要股东职能部门之间的从属关系。

(5)财务方面:本行设有独立的财务部门,并建立了独立的会计核算体系和财务管理制度。

2.本行的前十户法人股东及持股情况,均为不存在控制关系的关联方。

3.本行的前十户自然人股东,均为不存在控制关系的关联方。

4.关联交易情况:根据关联交易管理办法,年末关联交易35笔,余额1422.4万元,关联交易余额占本行报告期末资本净额的比例为44.93%。年末单笔交易金额占本行资本净额1%以上,或发生交易后的交易余额占本行资本净额5%以上交易的关联方14户14笔合计交易金额13827万元,重大关联交易余额占本行报告期末资本净额的比例为22.43%。

序号

关联人

交易余额(万元)

关联交易余额占本行报告期末资本净额的比例%

与本行关联关系

风险分类

1

安徽立兴化工有限公司

1568

2.54

该公司持股5%以上

正常

2

绩溪县万全铜业有限公司

1972

3.20

该公司持股5%以上

正常

3

安徽明雁齿轮有限公司

2017

3.27

该公司持股5%以上

正常

4

安徽省绩溪县豪森齿轮有限公司

990

1.61

该公司关联方安徽明雁齿轮有限公司持股5%以上

正常

5

绩溪县安丰传动机械有限公司

273

0.44

该公司关联方安徽明雁齿轮有限公司持股5%以上

正常

6

周俊华

50

0.08

周俊华在本行任董事

正常

7

安徽高山药业有限公司

1335

2.17

本行董事周俊华在该公司担任法定代表人

正常

8

安徽绩溪县高山中药材种植有限公司

66

0.11

本行董事周俊华在该公司担任法定代表人

正常

9

张国协

37

0.06

张国协在本行任董事

正常

10

安徽省绩溪徽匠建设有限公司

999

1.62

本行董事张国协在该公司担任法定代表人

正常

11

安徽红叶景观工程有限公司

725

1.18

本行董事张国协在该公司担任法定代表人

正常

12

李木琛

25

0.04

李木琛在本行任监事

正常

13

安徽富凯特材有限公司

2400

3.89

李木琛在该公司关联方安徽绩溪凯宏钢业有限公司担任法定代表人

正常

14

安徽省绩溪县立诚物资再生

有限公司

1370

2.22

该公司关联方安徽富凯特材

有限公司

正常

合计

13827

22.43

正常

七、法人治理结构情况

  (一)报告期内召开股东大会情况

2018年本行召开股东大会1次,股东大会审议通过了绩溪农村商业银行《董事会2017年工作报告》《监事会2017年工作报告》《2017年度财务决算报告》《2017年度利润分配方案》《2018年度财务预算方案(草案)》《2017年度股金分红方案(草案)》《<章程>修正案(草案)的决议》 《2018年度小微贷款及涉农贷款经营目标方案(草案)》。

(二)董事会、监事会的构成及其工作情况

本行董事会由3名内部董事及5名外部董事构成,本届董事会设董事长1人。董事会下设提名与薪酬管理委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、“三农”金融服务委员会、战略发展与投资管理委员会、金融消费者权益保护工作等7个委员会。监事会下设了监督委员会,并根据规定认真贯彻落实,确保股东大会通过的每一项决议均能得到充分贯彻执行,保证本行的日常运作合法、有序,充分保障广大股东的合法权益。本年度本行共召开了4次董事会会议。

董事会会议2018年审议通过《2017年度信息披露报告》、《2017年度制度流程体系评价报告》、《绩溪徽匠建设有限公司等3户重大关联交易》、《金融消费者权益保护工作委员会议事规则》、《金融消费者权益保护工作委员会委员人选名单》、《部门设置议题》、《2018年上半年审计工作情况报告》、《绩溪县阳光实业有限公司等户关联交易报告》、《2018年三季审计工作情况报告》、《“三好银行”三年创建规划》、《更换购置商务车议题》、《2018年度利润分配方案(草案)》、《2018年度股金分红方案(草案)》、《2018年度效益工资分配方案》、《2019年度业务经营目标方案》、《2019年度小微贷款及涉农贷款经营目标方案》、《2019年度网点建设规划方案》、《2019年度审计工作计划》、《2019年度董事会对董事长授权方案》、《2016-2020战略规划(修订)》、《2018年度审计工作情况报告》、《2018年度内部控制评价报告》、《章程修改草案》、《关于修订“三会一层”议事规则等制度的议案》、《关于胡少名董事辞职的议案》和《关于提名董事会董事人选议案》等26项决议。

监事会由3名内部监事及4名外部监事构成,年度内共召开了4次监事会会议。

(三)董事、监事、高级管理人员的基本情况

姓名

职务

性别

出生日期

汪建国

董事长

1966.04

戴小波

董事、行长

1978.02

张伟文

董事、副行长

1967.08

胡少名

董事

1964.10

汪德林

董事

1955.08

金峰

董事

1977.11

周俊华

董事

1965.11

张国协

董事

1962.09

纪寿福

监事长

1967.08

程祥旭

监事

1962.11

唐卫东

监事

1967.12

姚民和

监事

1961.05

程振硕

监事

1968.04

李木琛

监事

1962.09

柯长明

监事

1958.06

(四)董事在股东单位的任职情况

姓 名

在本行担任的职务

任职的股东单位名称

在股东单位担任的

职务

汪德林

董事

安徽立兴化工有限公司

董事长兼总经理

金  峰

董事

安徽省绩溪县万全铜业有限公司

总经理

胡少名

董事

安徽明雁齿轮有限公司

董事长兼总经理

周俊华

董事

安徽高山药业有限公司

董事长兼总经理

张国协

董事

安徽省绩溪县红叶景观工程有限公司

董事长兼总经理

(五)报告期内聘任总行行长、副行长及其他高级管理人员和支行行长的情况

姓名

职务

性别

出生日期

戴小波

行长

1978.02

张伟文

副行长

1967.08

曹国民

副行长

1974.11

张雪标

董事会秘书

1972.02

张再清

行长助理

1974.06

胡敬晖

财会统计部负责人

1974.08

程爱华

审计部经理

1972.02

张载炯

营业部经理

1969.11

汪滢

望徽路支行行长

1984.07

程勇

花园支行行长

1976.11

张利东

华阳支行行长

1971.11

程忠辉

北村支行行长

1968.10

程瑾

龙川支行行长

1983.12

张伟

荆州支行行长

1982.11

龚瑾

胡家支行行长

1987.03

朱海波

长安支行行长

1984.09

肖隆

临溪支行行长

1981.10

程威

板桥头支行

1986.01

丁永飞

扬溪支行行长

1975.01

吴松元

金沙支行行长

1968.04

姜彦

上庄支行行长

1987.03

张新传

家朋支行行长

1974.03

周明正

瀛洲支行行长

1968.01

陈跃平

浩寨支行行长

1968.06

张裕佳

伏岭支行行长

1989.07

(六)部门与分支机构设置情况

1.部门设置情况

本行内设个人业务部、公司业务部、财会统计部、业务与合规风险部、信息科技部、保卫监察部、审计部、办公室和人力资源部等9个职能部门。

2.分支机构设置情况

报告期内本行有18家分支机构(见清单),其中支行17家,营业部1家。

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司18家分支机构清单

序号

机构名称

机构地址

1

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司望徽路支行

安徽省绩溪县望徽路5号

2

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司华阳支行

安徽省绩溪县扬之路16号

3

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司花园支行

安徽省绩溪县华阳镇文峰路25号

4

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司临溪支行

安徽省绩溪县临溪镇临溪村130号

5

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司瀛洲支行

安徽省绩溪县瀛洲镇瀛洲村

6

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司长安支行

安徽省绩溪县长安镇长安村

7

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司上庄支行

安徽省绩溪县上庄镇杨林桥12号

8

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司扬溪支行

安徽省绩溪县杨溪镇涉村街道言午口5号

9

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司金沙支行

安徽省绩溪县金沙镇金沙村前街86号

10

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司板桥头支行

安徽省绩溪县板桥头乡下村32号

11

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司伏岭支行

安徽省绩溪县伏岭镇伏下村

12

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司家朋支行

安徽省绩溪县家朋乡坎头村狮子墩33号

13

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司荆州支行

安徽省绩溪县荆州乡上胡家村140号

14

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司龙川支行

安徽省绩溪县瀛洲镇龙川村187号

15

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司北村支行

安徽省绩溪县伏岭镇北村下街10号

16

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司胡家支行

绩溪县伏岭镇胡家村150号

17

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司浩寨支行

安徽省绩溪县长安镇浩寨村蔡雄路24号

18

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司营业部

安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

3.分支机构报告期内变动情况:报告期内本行年初分支机构数为18家,年末为18家,无变化。

4.离行式自助银行设置情况:报告期内本行年末有3处离行式自助银行(银亭),清单如下:

序号

名  称

设置地址

1

城北离行式自助银行

安徽省绩溪县华阳镇良安路11号

2

五龙社区自助银亭

安徽省绩溪县华阳镇五龙社区实验小学对面

3

凤灵社区自助银亭

安徽省绩溪县华阳镇凤灵社区灵川半岛

八、重要事项

(一)重大诉讼、仲裁事项 :无 。

(二)增加或减少注册资本、分立合并事项:2018年因股金分红转增股本增加注册资本1317.93万元。

(三)安徽绩溪农村商业银行股份有限公司及董事、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门的处罚情况:

2018年11月27日因在客户身份识别管理、大额交易报告管理工作方面存在的问题,被中国人民银行宣城市中心支行行政处罚处以人民币30万元罚款,原营业部经理张利东处以人民币1.4万元罚款、望徽路支行行长汪滢处以人民币1.3万元罚款。

(四)其他有必要让公众了解的重要信息:

1.2018年4月19日本行与原伏岭支行员工程波解除劳动合同。

2.固定资产投资情况:截止2018年底,固定资产余额16972万元,累计折旧4624万元,固定资产比率35.14%。


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