重要公告

联系我们

电话:0563-8165925

邮编:245300

网址:www.ahjxrcb.com

地址:安徽省绩溪县印潭路88号

首页 > 正文

绩溪农村商业银行2019年度信息披露报告

来源: | 浏览量: | 发布时间:2020-04-28 10:45:23 15:41:27

一、基本情况简介 

本行法定中文名称:安徽绩溪农村商业银行股份有限公司(简称绩溪农商银行)。英文:

Anhuijixi Rural Commercial Bank Company Limited.

(简称:JixiRural Commercial Bank)

法定代表人:汪建国

本行住所:安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

职工人数:170

邮  编:245300

办公地址:安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

联系人:张雪标联系电话:0563-8165925

首次注册登记日期:2012年11月14日

首次注册登记地点:安徽省宣城市 

统一社会信用代码:913418000570393010

聘请的会计师事务所名称:绩溪徽信会计师事务所

办公地址:绩溪县华阳镇望徽路5号

二、股本变动、股东情况及资本充足率情况

(一)报告期内股本总额及股权结构变动情况 

截止2019年底,本行股东总数为416股本总额17792.28万股根据股本金来源和归属设置自然人股和法人股,股本结构为:自然人股390自然人股合计5661.81,占股本总额的31.82%,其中本行职工持股1250.57万元,占股本总额的7.03%非职工自然人持股4411.24万元,占股本总额的24.79%;法人股26合计12130.47,占股本总额的68.18%。

(二)长期股权变动情况

2019年度长期股权投资余额3578.28万股,分别为入股休宁大地村镇银行1854.00万股、旌德农商银行816.29万股、省联社60.00万股,郎溪农商银行847.99万股,当年新增123.28万股为入股郎溪农商行、旌德农商行2019年度分红转增股份。

1.本行前十名法人股东名称及持股数(万股、%):

序号

股东名称

持股数

占总股本金比例

1

绩溪县万全铜业有限公司

1767.32

9.93%

2

绩溪县国有资产投资经营有限公司

1767.32

9.93%

3

安徽立兴化工有限公司

1767.32

9.93%

4

安徽恒远新材料有限公司

938.89

5.28%

5

安徽绩溪县安江莹石精粉有限公司

883.66

4.97%

6

绩溪县泰隆大源河梯级水电站

850.00

4.78%

7

安徽绩溪凯宏钢业有限公司

676.55

3.80%

8

绩溪县阳光实业有限公司

594.00

3.34%

9

安徽航佳丝绸集团实业有限公司

593.71

3.34%

10

安徽省绩溪县安居工程建设有限责任公司

400.41

2.25%

合计

10239.18

57.55%

2.本行前十名自然人股东名称及持股数(万股、%)

序号

股东姓名

持股数

占总股本金比例

1

周俊华

248.53

1.40%

2

汪辉煌

200.00

1.12%

3

汪来飞

150.00

0.84%

4

朱灿芬

142.63

0.80%

5

洪淼波

138.07

0.78%

6

盛培荣

138.07

0.78%

7

朱娟

138.07

0.78%

8

朱阳

138.07

0.78%

9

汪明

138.07

0.78%

10

张国协

138.07

0.78%

合计

1569.59

8.82%

3.报告期末股东股份出质情况:截至2019年年底,本行质押股权22笔,出质股权数额为1047.69万股,占本行所有股权的5.89%。

序号

出质人

出质股权数额

质权人

1

张国协

108.8万股

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

3

安徽恒远新材料有限公司

938.89万股

黄山徽州农村商业银行股份有限公司

4.报告期内股东股权转让情况:2019年本行受理股权转让15转让股权数为1429.24万股,占本行所有股权的8.03%。

序号

转让方股东姓名

受让方股东姓名

是否为新进股东

交易股权数量
(万股)

交易方式

交易时间

1

冯建芬

陈俊建

27.61

协议转让

2019-9-11

2

程文虎

王来有

57.87

协议转让

2019-9-24

3

周淑华

王来有

62.13

协议转让

2019-9-24

4

张文英

张文红

6.9

协议转让

2019-10-12

5

张国怡

张跃萍

6.9

协议转让

2019-10-17

6

张顺倩

张跃萍

6.9

协议转让

2019-10-17

7

汪道助

汪水明

6.9

继承赠与

2019-10-18

8

程国度

程云益

1.38

协议转让

2019-10-18

9

钱玉明

钱利民

6.9

协议转让

2019-10-18

10

安徽明雁齿轮有限公司

绩溪县泰隆大源河梯级水电站

850

协议转让

2019-10-17

11

安徽明雁齿轮有限公司

汪辉煌

200

协议转让

2019-10-17

12

安徽明雁齿轮有限公司

汪来飞

150

协议转让

2019-10-17

13

安徽明雁齿轮有限公司

周小珊

21.94

协议转让

2019-10-17

14

程祥旭

徐天宝

10

协议转让

2019-10-31

15

安徽省绩溪县明隆机械有限公司

周晓明

13.81

其他方式

2019-11-5

合计

1429.24

)资本充足率情况

201912月底,本行资本净额为37252万元,比年初增加721万元,其中:实收资本17792万元,资本公积450万元,盈余公积及一般风险准备15418万元,未分配利润2196万元,二级资本3250万元,资本扣减项1854万元;风险加权资产293684万元,比年初增加2911万元;资本充足率为12.68%,核心资本净额为34002万元,比年初增加714万元,核心资本充足率为11.58%。

三、2019年度经营成果及利润分配情况

(一)经营成果

2019年度本行总收入25656万元,比去年增加113万元,实现利润总额2703万元,同比减少449万元,实现净利润1540万元。资产利润率0.30%,较同期上升0.01%;资本利润率4.34%,较上年同期上升0.41%;成本收入比率53.65%,较上年同期上升2.02%;风险资产利润率0.53%,较上年同期上升0.05%;资本充足率12.68%,比上年同期上升0.12%,核心资本充足率11.58%,比上年同期上升0.13%。拨备覆盖率178.63%,比上年同期上升25.98%。较好地完成了年初董事会提出的年度经营目标及省联社下达的年度各项经营指标。 

(二)利润分配情况

根据《安徽绩溪农村商业银行股份有限公司章程》及《安徽农村商业银行系统2019年度会计决算工作指导意见》皖农信联办〔2019〕126号)等文件规定,本行按照“少分红、多留存”的原则进行利润分配,2019年度实现的可供分配利润1540万元,按以下顺序和比例进行分配:

1.按净利润10%的比例提取法定盈余公积153.96万元;

2.按净利润10%的比例提取一般准备153.96万元;

3.剩余80%的可分配利润1232.08万元转入未分配利润;

4.2019年底在册股东持股金额的7%分配现金红利1245.46万元(其中含历年未分配利润分配13.38万元)。

四、会计报表编制的依据

(一)执行的会计准则和会计制度

执行《企业会计准则》《金融企业财务规则》以及其他相关规定。

(二)会计年度

采用公历年制,即公历1月1日至当年12月31日为一个会计年度。

(三)记账本位币

以人民币为记账本位币,本会计报表的编制金额单位为人民币元。

(四)记账基础和计价原则

以权责发生制为记账基础,资产于取得时按历史成本入账;如果以后资产发生减值,则计提相应的资产差值准备。

五、会计报表(见附件)会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料

一)存放境内、境外同业存放同业款项

银行名称

年末余额(万元)

包商银行股份有限公司

132.96

平安银行股份有限公司

4000

中信银行股份有限公司

4500

民生银行股份有限公司

4500

芜湖扬子农商行

4500

杭州银行股份有限公司

5024.36

中国工商银行股份有限公司

715.74

中国农业银行股份有限公司

734.13

中国银行股份有限公司

7068.11

中国建设银行股份有限公司

3.08

安徽省农村信用合作联社

4497.43

  

35675.81

二)信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款

贷款分类

2018年末余额(元)

2019年末余额(元)

信用贷款

21965.65

23479

信用卡

1504.48

2040

保证贷款

50573.3

47926.06

抵押贷款

207392.5

199599.76

质押贷款

7314.12

4882.22

贴现

25826.39

52680.24

  

314576.43

330607.28

三)不良贷款的期初数、期末数

贷款分类

2018年末余额(元)

2019年末余额(元)

次级类(含信用卡)

5401.42

5895.07

可疑类(含信用卡)

1647.88

1832.69

  

7049.3

7727.76

)贷款损失准备法定盈余公积一般准备情况

贷款损失准备2019年期初数10761.10万元,本期计提数4550.44万、本期转回数1429.56、本期核销数2936.98万元,2019年期末数13804.12;法定盈余公积2019年期初数8670.08万元,本年按净利润的10%计提153.96万元,法定盈余公积2019年期末数为8824.04万元;一般风险准备2019年期初数6439.82万元,本年按净利润的10%计提153.96万元,一般风险准备2019年末数为6593.78万元。

)应收利息余额及变动情况

应收利息年末余额3242.46万元,比上年增加583.33万

)长期股权投资 

被投资单位名称

类别

年初余额(元)

年末余额元)

郎溪农村商业银行

股本

785.17

847.99

旌德农村商业银行

股本

755.83

816.29

安徽省农村信用社联合社

股本

60

60

休宁大地村镇银行

股本

1854

1854

合       计

3455

3578.28

七)应付利息计提方法、余额及变动情况 

主要按照存款金额、存款期限和规定的利率,按期计提应付给单位和个人的利息。年末余额12402.11元,较上年增加3075.11万元。

八)银行承兑汇票、保函情况单位:万元)

项目名称

年初余额

本期借方发生额

本期贷方发生额

年末余额

承兑汇票

7693.61

8174.5

12038.63

3829.48

开出保函款项

0

59.58

0

59.58

六、风险管理及防范情况

(一)信用风险状况。

2019年底,各项存款余额488555万元,比年初增加53834万元,增长率为12.38%,本行各项贷款余额330607万元,比年初增加16031万元,增长率为5.10%,不良贷款余额7728万元,比年初增加679万元,不良贷款率2.34%,比年初上升0.10%,单一集团客户授信集中度13.54%,单一客户贷款集中度7.93%,全部关联度32.45%,各项指标基本控制在监管指标以内。

(二)流动性风险状况。

2019年底,本行贷占存比例为67.67%,流动性比例86.20%,人民币超额备付金率7.29%,核心负债依存度81.46%,流动性缺口率58.68%。本行通过加强流动性风险日常监测,重点监测存款来源、贷款期限结构、现金头寸、流动性与备付率等指标的变化情况,及时发现风险,做好流动性风险预警和风险提示,开展压力测试,提示和识别风险,提前采取防范措施。

(三)市场风险状况。

利率风险是本行在经营过程中面临的最主要的市场风险,本行以经营存贷款业务为主业,为适应利率市场化改革,加强同业竞争力,实现效益目标。本行根据成本效益与风险相匹配、市场化、差别化、规范化等利率定价原则,将客户的诚信度、担保方式、资产负债情况和银企合作综合贡献度等作为利率定价的影响因素,建立科学的人民币贷款风险定价机制,规范人民币贷款定价行为。

(四)操作风险状况。

本行建立远程集中授权系统、事后监督系统及在线交易风险预警系统,充分运用信息技术化手段实现对异常交易情况的实时监测,及时发现操作中的风险和差错事故,从而进一步加强风险集中管理和处置,防范操作风险。

(五)声誉风险状况。

为维护和提升本行的声誉和形象,本行不断提升品牌文化建设,熔铸企业文化,提高知名度。不断加强舆情的监控、应对、引导和处置工作,有效应对各类突发事件,防范声誉风险,切实提升声誉风险的管控能力,确保稳健安全运行。

(六)关联关系情况。

1.本行相对于主要股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况。

(1)业务方面:本行业务独立,自主经营,业务结构完整。

(2)人员方面:本行在劳动、人事及工资管理等方面实行独立。

(3)资产方面:本行拥有独立的经营场所和配套设施。

(4)机构方面:本行设立了健全的组织机构体系,董事会、监事会及职能部门等机构独立运作,不存在与主要股东职能部门之间的从属关系。

(5)财务方面:本行设有独立的财务部门,并建立了独立的会计核算体系和财务管理制度。

2.本行的前十户法人股东及持股情况,均为不存在控制关系的关联方。

3.本行的前十户自然人股东,均为不存在控制关系的关联方。

4.关联交易情况:根据关联交易管理办法,年末关联交易112笔,余额12625万元,关联交易余额占本行报告期末资本净额的比例为33.89%。年末单笔交易金额占本行资本净额1%以上,或发生交易后的交易余额占本行资本净额5%以上交易的关联方938笔合计交易金额11367.2万元,重大关联交易余额占本行报告期末资本净额的比例为30.5%。

七、法人治理结构情况 

(一)报告期内召开股东大会情况 

1.2019年本行召开股东大会1次,股东大会审议通过了《董事会工作报告》《监事会工作报告》《2018年财务决算报告(草案)》《2018年利润分配方案(草案)》《2018年股金分红方案(草案)》《2019年财务预算方案(草案)》《2018年度涉农贷款及小微贷款经营目标(草案)》《章程修正案(草案)》等8个决议,会议选举刘益民、胡素文董事,花春秀监事。

2.2019年本行召开临时股东大会1次,会议选举产生第二届董事会、第二届监事会:

(1)汪建国戴小波、张伟文、汪德林、金峰、张国协、周俊华、刘益民、胡素文等9人为第二届董事会董事;

(2)姚民和、程振朔、李木琛、花春秀等4人为第二届监事会外部监事,与职工代表大会选举产生的职工监事纪寿福、程爱华、纪朝晖等3人共同组成第二届监事会。

(二)董事会、监事会的构成及其工作情况 

1.本行董事会由3名内部董事及6名外部董事构成,本届董事会设董事长1人。董事会下战略委员会、提名与薪酬委员会、三农金融服务委员会、风险管理委员会关联交易管理委员会审计委员会、金融消费者权益保护工作委员会7个委员会。董事会及其下设委员会根据规定认真贯彻落实,确保股东大会通过的每一项决议均能得到充分贯彻执行,保本行的日常运作合法、有序,充分保障广大股东的合法权益。

2.本年度共召开了6次董事会会议。董事会会议2019年审议通过《2018年度信息披露报告》《2018年度制度流程体系评价报告》《2018年度资本充足执行评估报告》《资本管理应急预案》《2019年度资本补充计划》《2018年度案件风险防控管理履职审计评价报告》《经营目标综合考核办法》《2018年度反洗钱工作报告》《2018年征信工作情况报告》《第二届董事会董事提名人选》《第二届监事会监事提名人选》《第二届董事会董事长选举办法(草案)》《关于选举汪建国同志为第二届董事会董事长决议》《设立董事会下设专门委员会及其组成人员和议事规则(草案)》《关于聘任行长、副行长及其他高级管理人员的决议》《关于安徽明雁齿轮有限公司转让其持有股份的议题》2019年6月底关联方清单》关于绩溪农村商业银行上庄支行营业大楼被征收补偿价款的议题》《关于绩溪农村商业银行购置房产建设上庄支行营业场所的议题》《2019至2021年度统计数据质量管理目标发展规划》《股东会议事规则(议案)》《董事会议事规则(议案)》《董事会下设各专门委员会工作计划》2019年9月底关联方清单》审议通过设立党群工作部的决议》《2019年度利润分配方案(草案)》《2019年度股金分红方案(草案)》《2019年度效益工资分配方案》《2020年度业务经营目标方案》《2020年度小微贷款及涉农贷款经营目标方案》《章程修改草案》《2020年度董事会对董事长授权方案》《2020年度网点建设和部门调整方案》《2019年度审计工作情况报告》《2020年度审计工作计划》《2019年度内部控制评价报告》《绩溪县四方网仓科技有限公司资产抵贷的议题》《2019年12月底关联方清单》等38项议案。

        3.本行事会由3名内部事及4名外部董事构成,设事长1人。监事会由3名内部监事及4名外部监事构成,年度内共召开了6次监事会会议通过了《第事会事长选举办法(草案)关于选举纪寿福同志为第二届监事会监事长决议》,监事会下设了监督委员会

(三)董事、监事、高级管理人员的基本情况

姓名

职务

性别

出生日期

汪建国

董事长

1966.04

戴小波

董事、行长

1978.02

张伟文

董事、副行长

1967.08

汪德林

董事

1955.08

金峰

董事

1977.11

周俊华

董事

1965.11

张国协

董事

1962.09

刘益民

董事

1970.09

胡素文

董事

1967.09

纪寿福

监事长

1967.08

程爱华

监事

1972.02

纪朝晖

监事

1969.08

姚民和

监事

1961.05

程振硕

监事

1968.04

李木琛

监事

1962.09

花春秀

监事

1961.03

 

(四)董事在股东单位的任职情况

姓名

在本行担任的职务

任职的股东单位名称

在股东单位担任的

职务

汪德林

董事

安徽立兴化工有限公司

董事长总经理

周俊华

董事

安徽高山药业有限公司

董事长总经理

张国协

董事

安徽省绩溪县红叶景观工程有限公司

董事长总经理

刘益民

董事

绩溪县万家利商贸有限公司

董事长、总经理

胡素文

董事

绩溪县龙井复合包装材料有限公司

董事长

 

(五)报告期内聘任总行行长、副行长及其他高级管理人员和支行行长的情况

姓名

职务

性别

出生日期

戴小波

行长

1978.02

张伟文

副行长

1967.08

曹国民

副行长

1974.11

张雪标

董事会秘书

1972.02

张再清

行长助理

1974.06

胡敬晖

财会统计部经理

1974.08

程爱华

审计部经理

1972.02

载炯

营业部经理

1969.11

汪滢

望徽路支行行长

1984.07

程勇

花园支行行长

1976.11

张利东

华阳支行行长

1971.11

程忠辉

北村支行行长

1968.10

程瑾

龙川支行行长

1983.12

张伟

荆州支行行长

1982.11

龚瑾

胡家支行行长

1987.03

朱海波

长安支行行长

1984.09

肖隆

临溪支行行长

1981.10

程威

板桥头支行

1986.01

丁永飞

扬溪支行行长

1975.01

吴松元

金沙支行行长

1968.04

姜彦

上庄支行行长

1987.03

张新传

家朋支行行长

1974.03

周明正

瀛洲支行行长

1968.01

陈跃平

浩寨支行行长

1968.06

张裕佳

伏岭支行行长

1989.07

(六)部门与分支机构设置情况 

1.部门设置情况 

本行内设个人业务部、公司业务部、财会统计部、业务与合规风险部、信息科技部、保卫监察部、审计部、办公室和人力资源部等9个职能部门。 

2.分支机构设置情况 

报告期内本行有18家分支机构(见清单),其中支行17家,营业部1家。 

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司18家分支机构清单

序号

机构名称

机构地址

1

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司望徽路支行

安徽省绩溪县望徽5号

2

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司华阳支行

安徽省绩溪县扬之路16号

3

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司花园支行

安徽省绩溪县华阳镇文峰路25号

4

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司临溪支行

安徽省绩溪县临溪镇临溪村130号

5

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司瀛洲支行

安徽省绩溪县瀛洲镇瀛洲村

6

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司长安支行

安徽省绩溪县长安镇长安村

7

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司上庄支行

安徽省绩溪县上庄镇杨林桥15

8

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司扬溪支行

安徽省绩溪县杨溪镇涉村街道言午口5号

9

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司金沙支行

安徽省绩溪县金沙镇金沙村前街86号

10

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司板桥头支行

安徽省绩溪县板桥头乡下村32号

11

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司伏岭支行

安徽省绩溪县伏岭镇伏下村

12

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司家朋支行

安徽省绩溪县家朋乡坎头村狮子墩33号

13

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司荆州支行

安徽省绩溪县荆州乡上胡家村140号

14

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司龙川支行

安徽省绩溪县瀛洲镇龙川村187号

15

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司北村支行

安徽省绩溪县伏岭镇北村下街10号

16

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司胡家支行

绩溪县伏岭镇胡家村150号

17

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司浩寨支行

安徽省绩溪县长安镇浩寨村蔡雄路24号

18

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司营业部

安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

 

3.分支机构报告期内变动情况:报告期内本行年初分支机构数为18家,年末为18家,无变化。

4.离行式自助银行设置情况:报告期内本行年末有3处离行式自助银行(银亭),清单如下:

序号

名称

设置地址

1

城北离行式自助银行

安徽省绩溪县华阳镇良安路11号

2

五龙社区自助银亭

安徽省绩溪县华阳镇五龙社区实验小学对面

3

凤灵社区自助银亭

安徽省绩溪县华阳镇凤灵社区灵川半岛

八、重要事项 

(一)重大诉讼、仲裁事项:无 

(二)增加或减少注册资本、分立合并事项:

)安徽绩溪农村商业银行股份有限公司及董事、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门的处罚情况:无。

)其他有必要让公众了解的重要信息:

固定资产投资情况:截止2019年底,固定资产余额17342万元,累计折旧5484万元,固定资产比率 33.84 %。

 

 

 

  • 上一篇:绩溪农村商业银行股份有限公司安防及其他智能系统维修保障招标项目邀请招标公告
  • 下一篇:中标结果公示(现金出纳机具(清分机)项目采购)
  • 皖公网安备 34182402000121号